יוגב קנזי
כלכלן MA
מתכנן פיננסי פנסיוני
מומחה למיסוי בפרישה
מקסימום רווח לכסף שלך!
יוגב קנזי
כלכלן MA
מתכנן פיננסי פנסיוני
מומחה למיסוי בפרישה
מקסימום רווח לכסף שלך!
השקעות אלטרנטיביות
החזרי מס הכנסה
תכנון פרישה מקצועי
תיקון 125 ד לפקודת מס הכנסה
חוסכים שהם או בני זוגם
נולדו לפני 1949
זכאים להחזר המס ששילמו
על הכנסות מריבית של
פיקדון בבנק או תכנית חיסכון.
שיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות
"לשון החוק"
יחיד שבשנת המס הגיעו הוא או בן זוגו לגיל פרישת חובה, כמשמעותו בחוק גיל פרישה, התשס"ד-2004 (בסעיף קטן זה – גיל פרישת חובה), ובמועד הקובע מלאו לאחד מהם 55 שנים, זכאי לניכוי בסך של 13,800 ש"ח (נכון לשנת 2021) מהכנסתו מריבית, אך לא יותר מכלל הכנסתו מריבית.
יחיד שבשנת המס הגיעו הוא ובן זוגו לגיל פרישת חובה, ובמועד הקובע מלאו להם 55 שנים, זכאי, במקום הניכוי כאמור בפסקה (1), לניכוי בסך של 16,920 ש"ח מהכנסתו מריבית, אך לא יותר מכלל הכנסתו מריבית.
"המועד הקובע" – 1 בינואר 2003
אני מגיע לפגישה אצלך בבית
מי זכאי לקבלת ההחזר?
בעלי תוכנית חיסכון או פיקדון בבנק בכל אחד מהמקרים באים:
הם או בני זוגם נולדו לפני 1949 ובשנת המס הרלוונטית אחד מבני הזוג הגיע לגיל 67.
שני בני הזוג נולדו לפני 1949 ובשנת המס הרלוונטית שניהם הגיעו לגיל 67.
סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה!
הטבת מס ליחיד מקנה תקרה בגובה 13,440 ופטור זוגי בגובה 16,320 ש"ח!
בדקו עכשיו זכאות להחזר
סיפורי הצלחה
כדאי מאד לדעת!
ההטבה הינה שנתית ואינה נצברת, לכן כדאי לנצל אותה מדי שנה!
תקרות ההכנסה הפטורה ממס בשנים קודמות
| שנת המס | התקרה לחוסכים שהם או בן/בת זוגם נולדו לפני 1949 | התקרה לחוסכים שהם וגם בן/בת זוגם נולדו לפני 1949 |
|---|---|---|
| 2021 | 13,440 ₪ | 16,560 ₪ |
| 2020 | 13,560 ₪ | 16,680 ₪ |
| 2019 | 13,440 ₪ | 16,560 ₪ |
| 2018 | 13,320 ₪ | 16,320 ₪ |
| 2017 | 13,320 ₪ | 16,320 ₪ |
| 2016 | 13,320 ₪ | 16,320 ₪ |
דוגמה מספרית
נניח ויש לכם פיקדון בבנק או פוליסת חסכון בגובה מיליון שקלים.
הפוליסה זקפה רווחים בגובה
5% – 50,000 ש"ח.
מס רווח הון בגובה
25% מהסכום – 12,500 ש"ח.
זהו הסכום אשר הייתם משלמים במידה ולא ניתן הפטור בגין תקנה 125 ד'.
מס רווח הון למי שזכאי להטבה
מהרווחים בסכום של 50,000 ש"ח
יקוזזו 13,440 ש"ח.
מהסכום הנותר, 36,560 ש"ח
יגבו 25% מס רווח הון.
סה"כ 9,140 ש"ח לעומת 12,500
למי שלא זכאי להטבה.
במידה ומגיע לכם פטור זוגי
אז מ-50,000 ש"ח
תפחיתו 16,320 ש"ח
ומהסכום הנותר 33,680 יגבו 25%,
סה"כ 8,420 ש"ח
(4080 ש"ח פחות ממי שלא זכאי לפטור).
חוסכים בקופת גמל להשקעה
שהגיעו לגיל 60
ומעוניינים למשוך את הכספים מהקופה כקצבה חודשית במקום כסכום חד פעמי,
פטורים מתשלום מס על רווחים שהצטברו בקופה.
בדקו עכשיו זכאות להחזרי מס
נא למלא את כל השדות בשאלון
על מנת לקבל תשובה מדויקת ככל הניתן.
נציג\ה מטעמי יחזרו אליך
עד 72 שעות מרגע שליחת הפרטים.
הבדיקה ללא עלות כספית!
ההטבה הינה שנתית
ואינה נצברת,
כדאי לנצל אותה מדי שנה!
יוגב קנזי
כלכלן MA
מתכנן פיננסי פנסיוני
מומחה למיסוי בפרישה
ילדי טהרן 10, ראשון לציון